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2019年互联网金融犯罪的种类有哪些?互联网金融犯罪的行有哪些?

来源:大律师网 法律知识 时间:2019-10-23 浏览:0
导读:互联网金融的迅速发展极大的便利了资金往来,但也有些不法分子利用互联网实施诈骗,我们都知道互联网金融诈骗会构成犯罪,那么2019年互联网金融犯罪的种类有哪些?互联网金融犯罪的行有哪些?跟着大律师网的小编一起来看看吧

     互联网金融犯罪的种类有哪些?

2019年互联网金融犯罪的种类有哪些?互联网金融犯罪的行有哪些?

  1、《刑法?#36820;?#19968;百七十六条【非法吸收公众存款罪】

  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

  2、《刑法?#36820;?#19968;百九十二条【集资诈骗罪】

  以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

     互联网金融犯罪的行有哪些?

2019年互联网金融犯罪的种类有哪些?互联网金融犯罪的行有哪些?

  (一)洗钱犯罪。

  一是利用第三方支付平台。不法分子注册成立空壳公司,通过第三方支付平台进行洗钱和转移赃款;或是采取虚构交易或转移定价等方式,利用网络交?#36861;?#20415;快捷的特点,实施一系列复杂的往来交易与资金转移,以混淆资金来源,规避反洗钱监管。

  二是利用互联网货币。不法分子将需要转移的赃款?#19968;?#25104;虚拟货币,并通过专门网站?#19968;?#25104;实际货币,以达到洗钱的目的;或是以投资的?#38382;?#21516;网游公司相勾结,将大额犯罪所得收益通过分散购买或后台操作的?#38382;?#36716;化为游戏的虚拟币,演变为合法收益,堂而?#25163;?#22320;将“黑钱”洗白。三是利用P2P网络借贷平台。由于该平台对出借人的资金来?#27425;?#27861;核查,且无需将借款数据报送金融机构,容易脱离监管视线,极易成为不法分子又一隐秘、安全、快捷的洗钱通道。

  (二)银行卡犯罪。

  随着支付手段的创新,第三方支付已成为银行卡犯罪的最新作案工具。不法分子通过钓鱼网站或植入木马,盗取网友的个人信息,再从卡中划转资金。此外,一些不法分子还通过违规使用第三方支付平台,将信用卡金额充入支付账户后提现,或是通过制造虚假交易来实现资金非法转移套现。

  (三)非法集资犯罪。

  目前P2P网络借贷平台经营已从通过互联网开展业务、收取贷款中介费用的“线上”模式,不断将重心转向发展营销?#28216;椋?#21521;出资人提供理财产品的“线下”服务,其中介业务已由原本的资金供需撮合,逐渐演变为吸收公众存款、发放贷款,同时兼有发行单用途预付卡用于企业集资的行为。为了吸引更多的?#26102;荊?#19968;些P2P网络借贷平台对投资人的资金承诺保障本金,部分P2P网络借贷平台甚至承诺保障收益。这种“变形”模?#25509;?#38750;法集资十分相似,存在一定的金融风险隐患。

  (四)非法证券犯罪。

  2012年10月15日,从事电视节目运营的创业公司美微传媒通过“众筹模式”在?#21592;?#20986;售原始股募集资金,消费者可通过?#21592;?#31995;统拍下相应金额的会员卡,得到会员卡后除了能够享有“订阅电子杂志”的权益外,还可以拥有美微传媒的原始股份100股,先后有上千人购买,融资金额达380万元。2013年5月,证监会明?#26041;?#21033;用?#21592;?#32593;、微博等互联网平台向公众转让股权、成立私募股权投资基金等行为定性为一种新型的非法证券活动。尽管美微众筹模式被?#22411;#?#20294;随着互联网金融产品不断衍生发展,打?#23433;?#36793;球”的情况还会发生。

  (五)容易引发群体性事件。

  由于当前P2P网贷行业准入门槛低、资金要求低、平台创业者风控能力良莠不齐,导致P2P网贷行业鱼龙混杂。一旦借款人违约或者网络平台运营出现问题,借贷人的权益就难?#21592;?#35777;。

     互联网金融犯罪的主要特点有哪些?

2019年互联网金融犯罪的种类有哪些?互联网金融犯罪的行有哪些?

  1、犯罪主体?#38469;?#24615;强。

  2、犯罪隐蔽性强。网络的虚拟性使犯罪分子不受时空限制,可以不与被害人面对面接触的情况下进行诈骗活动。而且犯罪分子在实施诈骗过?#35752;型?#24448;使用虚假的身份证明及其他相关信息,难以?#32439;?#23450;位。

  3、犯罪取证?#36873;?#30001;于计算机中的数据很容易被篡改和删除,而?#30097;?#38500;后不保留任何痕迹,加上很多信息系统在向用户提供服务的时候安全防范设置不强,不具备数据保护等功能。犯罪分子实施破坏、窃取数据后,系统没有自动保留犯罪痕迹,故案发后难以取证和调查。

  4、犯罪成本?#20572;?#25910;益高。犯罪分子不用锁定特定犯罪对象,在上网的电脑上轻点鼠标就可以修改信息或者将诈骗信息发布出去,短时间内往往就会收益较大甚至巨大。

  5、犯罪涉及面广。网络不受时空限制,故此类犯罪的犯罪地不仅仅局限在一个地区甚至一个国家,被害人也可能分布在多个省市甚至多个国家、地区,这也直接导致了国内多个司法机关或者多个国家、地区对此类犯罪具有管辖权。"

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