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2019年互聯網金融犯罪的種類有哪些?互聯網金融犯罪的行有哪些?

來源:大律師網 法律知識 時間:2019-10-23 瀏覽:0
導讀:互聯網金融的迅速發展極大的便利了資金往來,但也有些不法分子利用互聯網實施詐騙,我們都知道互聯網金融詐騙會構成犯罪,那么2019年互聯網金融犯罪的種類有哪些?互聯網金融犯罪的行有哪些?跟著大律師網的小編一起來看看吧

     互聯網金融犯罪的種類有哪些?

2019年互聯網金融犯罪的種類有哪些?互聯網金融犯罪的行有哪些?

  1、《刑法》第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】

  非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

  2、《刑法》第一百九十二條【集資詐騙罪】

  以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

     互聯網金融犯罪的行有哪些?

2019年互聯網金融犯罪的種類有哪些?互聯網金融犯罪的行有哪些?

  (一)洗錢犯罪。

  一是利用第三方支付平臺。不法分子注冊成立空殼公司,通過第三方支付平臺進行洗錢和轉移贓款;或是采取虛構交易或轉移定價等方式,利用網絡交易方便快捷的特點,實施一系列復雜的往來交易與資金轉移,以混淆資金來源,規避反洗錢監管。

  二是利用互聯網貨幣。不法分子將需要轉移的贓款兌換成虛擬貨幣,并通過專門網站兌換成實際貨幣,以達到洗錢的目的;或是以投資的形式同網游公司相勾結,將大額犯罪所得收益通過分散購買或后臺操作的形式轉化為游戲的虛擬幣,演變為合法收益,堂而皇之地將“黑錢”洗白。三是利用P2P網絡借貸平臺。由于該平臺對出借人的資金來源無法核查,且無需將借款數據報送金融機構,容易脫離監管視線,極易成為不法分子又一隱秘、安全、快捷的洗錢通道。

  (二)銀行卡犯罪。

  隨著支付手段的創新,第三方支付已成為銀行卡犯罪的最新作案工具。不法分子通過釣魚網站或植入木馬,盜取網友的個人信息,再從卡中劃轉資金。此外,一些不法分子還通過違規使用第三方支付平臺,將信用卡金額充入支付賬戶后提現,或是通過制造虛假交易來實現資金非法轉移套現。

  (三)非法集資犯罪。

  目前P2P網絡借貸平臺經營已從通過互聯網開展業務、收取貸款中介費用的“線上”模式,不斷將重心轉向發展營銷隊伍,向出資人提供理財產品的“線下”服務,其中介業務已由原本的資金供需撮合,逐漸演變為吸收公眾存款、發放貸款,同時兼有發行單用途預付卡用于企業集資的行為。為了吸引更多的資本,一些P2P網絡借貸平臺對投資人的資金承諾保障本金,部分P2P網絡借貸平臺甚至承諾保障收益。這種“變形”模式與非法集資十分相似,存在一定的金融風險隱患。

  (四)非法證券犯罪。

  2012年10月15日,從事電視節目運營的創業公司美微傳媒通過“眾籌模式”在淘寶出售原始股募集資金,消費者可通過淘寶系統拍下相應金額的會員卡,得到會員卡后除了能夠享有“訂閱電子雜志”的權益外,還可以擁有美微傳媒的原始股份100股,先后有上千人購買,融資金額達380萬元。2013年5月,證監會明確將利用淘寶網、微博等互聯網平臺向公眾轉讓股權、成立私募股權投資基金等行為定性為一種新型的非法證券活動。盡管美微眾籌模式被叫停,但隨著互聯網金融產品不斷衍生發展,打“擦邊球”的情況還會發生。

  (五)容易引發群體性事件。

  由于當前P2P網貸行業準入門檻低、資金要求低、平臺創業者風控能力良莠不齊,導致P2P網貸行業魚龍混雜。一旦借款人違約或者網絡平臺運營出現問題,借貸人的權益就難以保證。

     互聯網金融犯罪的主要特點有哪些?

2019年互聯網金融犯罪的種類有哪些?互聯網金融犯罪的行有哪些?

  1、犯罪主體技術性強。

  2、犯罪隱蔽性強。網絡的虛擬性使犯罪分子不受時空限制,可以不與被害人面對面接觸的情況下進行詐騙活動。而且犯罪分子在實施詐騙過程中往往使用虛假的身份證明及其他相關信息,難以追蹤定位。

  3、犯罪取證難。由于計算機中的數據很容易被篡改和刪除,而且刪除后不保留任何痕跡,加上很多信息系統在向用戶提供服務的時候安全防范設置不強,不具備數據保護等功能。犯罪分子實施破壞、竊取數據后,系統沒有自動保留犯罪痕跡,故案發后難以取證和調查。

  4、犯罪成本低,收益高。犯罪分子不用鎖定特定犯罪對象,在上網的電腦上輕點鼠標就可以修改信息或者將詐騙信息發布出去,短時間內往往就會收益較大甚至巨大。

  5、犯罪涉及面廣。網絡不受時空限制,故此類犯罪的犯罪地不僅僅局限在一個地區甚至一個國家,被害人也可能分布在多個省市甚至多個國家、地區,這也直接導致了國內多個司法機關或者多個國家、地區對此類犯罪具有管轄權。"

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